En el competitivo mundo de las finanzas, la gestión efectiva de la cobranza es esencial para el éxito de cualquier empresa. Hoy en día, los sistemas de cobranza software se han convertido en aliados indispensables para directores y gerentes financieros. Estas herramientas ofrecen una variedad de funciones que optimizan el proceso de cobranza, mejoran la eficiencia y brindan una experiencia más satisfactoria tanto para la empresa como para sus clientes. Si estás en la búsqueda del software de cobranza ideal, aquí te presentamos cinco puntos clave que debes considerar.
5 Puntos Clave para Escoger el Software de Cobranza Ideal
1. Integración total con tu proceso:
La flexibilidad es clave cuando se trata de satisfacer las necesidades de los clientes. PorCobrar ofrece una amplia gama de opciones de pago, desde tarjetas de crédito y débito hasta transferencias bancarias y pagos en efectivo. Con esta diversidad de medios de pago, tus clientes pueden elegir la opción que les resulte más conveniente. Esto no solo simplifica el proceso de cobranza, sino que también aumenta las posibilidades de que tus clientes completen sus pagos de manera oportuna y satisfactoria.
2. Diversidad de Medios de Pago: Satisfaciendo a tus Clientes
Definir la frecuencia y la cantidad de notificaciones que tus clientes recibirán antes, durante y después de la fecha de cobro es una de las grandes ventajas de los sistemas de cobranza automatizados.
En PorCobrar.com, puedes personalizar las facturas por correo a partir de sus diferentes estados:
La flexibilidad es clave cuando se trata de satisfacer las necesidades de los clientes. PorCobrar ofrece una amplia gama de opciones de pago, desde tarjetas de crédito y débito hasta transferencias bancarias y pagos en efectivo. Con esta diversidad de medios de pago, tus clientes pueden elegir la opción que les resulte más conveniente. Esto no solo simplifica el proceso de cobranza, sino que también aumenta las posibilidades de que tus clientes completen sus pagos de manera oportuna y satisfactoria.
3. Conciliación Automática en Tiempo Real:Datos Precisos y Actualizados
Para tomar decisiones financieras informadas, es crucial contar con datos precisos y actualizados. PorCobrar ofrece la capacidad de realizar la conciliación automática de transacciones en tiempo real. Esto significa que los directores y gerentes financieros pueden acceder a datos financieros actualizados constantemente, lo que facilita el seguimiento del estado financiero y de la cobranza de la empresa. La conciliación automática también reduce la posibilidad de errores humanos y ahorra tiempo en tareas manuales de conciliación.
Un software de cobranza automatizado te permite detectar deficiencias o cuellos de botella en tus procesos de cobranza. Gracias a esta tecnología, puedes tener un mayor control de las llamadas de tus clientes reclamando por el envío de órdenes de pagos duplicadas y errores en el valor total de la factura.
4. Automatización de Recordatorios de Cobranza: Simplifica tu Trabajo
La automatización es una característica esencial en PorCobrar. Nuestra solución ofrece la automatización de recordatorios de cobranza, lo que permite que el sistema envíe notificaciones a tus clientes sobre pagos pendientes, fechas de vencimiento próximas y otras comunicaciones relacionadas con la cobranza.
Una plataforma de cobranza automatizada te ayudará a lograrlo, ya que te permite tener un proceso de adquisición automatizado desde la creación de la factura hasta el envío al cliente, validado y sin errores.
Esto agiliza el proceso de cobranza y reduce la carga de trabajo del personal, garantizando que ningún cliente se quede sin recordar sus obligaciones financieras.
5. Portal de Clientes Intuitivo: Experiencia Amigable al Pagar
En PorCobrar, comprendemos la importancia de la experiencia del cliente. Por eso, hemos desarrollado un portal de clientes intuitivo y fácil de usar. Este portal hace que sea más sencillo para tus clientes realizar pagos y acceder a información relevante sobre sus cuentas. Un proceso de pago sin complicaciones mejora la satisfacción del cliente y puede aumentar la tasa de cumplimiento de pagos. Además, un portal de clientes bien diseñado también puede reducir las consultas y solicitudes de atención al cliente, liberando recursos para tareas más estratégicas.
¡Optimiza la gestión de tu cobranza y su análisis!
Si buscas la solución más completa del mercado, somos tu opción, gracias a su constante innovación y nuevas funcionalidades pensadas para revolucionar tus cuentas por cobrar. Descubre el potencial de digitalizar tu cobranza con PorCobrar
Los sistemas de cobranza automatizados son una solución tecnológica que las industrias y empresas utilizan para vincular las cuentas por pagar de sus clientes. Así mismo, le permiten mejorar la gestión del departamento de cobranza.
Algunas organizaciones optan por crear una herramienta interna, mientras que otras, compran software que para usarse deben instalarse directamente en los ordenadores.
Sin embargo, existen otro tipo de sistemas de cobranza automatizado que se alojan en la nube y al que puedes acceder desde cualquier parte del mundo con simplemente tener conexión a Internet.
Si te interesa conocer otras ventajas de los sistema de cobranza automatizados en la nube ¡Sigue leyendo! A continuación, te las explicamos:
7 Ventajas de los software de cobranza automatizados:
1. Enviar facturas electrónicamente
La factura es el documento contable que acredita e informa de la venta o prestación de un producto o servicio. Es una prueba de que hubo una operación comercial de forma legal entre tu empresa y sus clientes.
Un sistema de cobranza automatizado te permite enviar, recibir y ver facturas electrónicas con tan solo unos cuantos clicks. Esto te permite prescindir del papel o de plantillas en Excel, enviar facturas automáticamente y agilizar la capacidad de respuesta de tus clientes.
2. Tener una correspondencia de facturas
Definir la frecuencia y la cantidad de notificaciones que tus clientes recibirán antes, durante y después de la fecha de cobro es una de las grandes ventajas de los sistemas de cobranza automatizados.
En PorCobrar.com, puedes personalizar las facturas por correo a partir de sus diferentes estados:
Emisión de factura.
Recordatorio de pago, día de pago.
Pago tardío.
Pago recibido.
3. Detectar deficiencias en tus procesos de cobranza
Una pieza esencial del crecimiento empresarial es la adaptación, para lograrlo es importante conocer qué áreas de oportunidad existen en nuestra gestión de cuentas por cobrar.
Un software de cobranza automatizado te permite detectar deficiencias o cuellos de botella en tus procesos de cobranza. Gracias a esta tecnología, puedes tener un mayor control de las llamadas de tus clientes reclamando por el envío de órdenes de pagos duplicadas y errores en el valor total de la factura.
4. Conciliar facturas y órdenes de compra
Lo más probable es que si estás buscando un software de cobros, es porque estás tratando de hacer que las operaciones diarias sean más eficientes.
Una plataforma de cobranza automatizada te ayudará a lograrlo, ya que te permite tener un proceso de adquisición automatizado desde la creación de la factura hasta el envío al cliente, validado y sin errores.
Adicional, te ayuda a evitar conciliar las órdenes de pago y realizar auditorías eficaces sin mucho esfuerzo.
5. Integrar otras herramientas
Un sistema de cobranza automatizado en la nube se puede configurar o con otras funcionalidades y herramientas que requieran el departamento de cobranza para ejecutar correctamente sus tareas.
En PorCobrar.com contamos con diferentes tipos de integraciones. Entre ellas, puedes conectar a la aplicación tu cuenta en línea dentro de entidades gubernamentales como lo es el SAT (Sistema de administración tributaria en México)
Además cuenta con una integración para recibir pagos de facturas a través de SPEI (transferencias interbancarias) y STRIPE (sistema electrónico de pago desde tarjetas bancarias).
6. Proporcionar informes en tiempo real
Para llegar a soluciones de cobranza mas efectivas en el flujo de efectivo tener tableros con datos para visualizar en tiempo real tus procesos de cobro. Esto facilita el análisis y la creación de estrategias para minimizar riesgos, errores e implementar buenas prácticas para incrementar la liquidez en tu organización.
Además, un software automatizado de cobros tiene la capacidad de crear informes con información más profunda acerca del rendimiento de tus clientes. De esta forma podrás detallar los cobros en varios niveles, problemas de cumplimientos y estado de contratos.
7. Gestionar catálogos de facturas
Una herramienta de cobranza automatizada te permite gestionar catálogos de facturas. Por ejemplo, si tu empresa realiza envases plásticos de diferentes modelos y tamaños, lo ideal es que tengas todo configurado sobre el peso, los modelos, los valores y tamaños para que en futuras compras, puedas automatizar la configuración de la factura y así ahorrar tiempo en el proceso.
PorCobrar.com te permite definir flujos de cobranza automáticos para cada una de las etapas de cobranza: antes del vencimiento, día del vencimiento y después del vencimiento.
¡Moderniza ya tu proceso de cobranza!
Para mejorar tus procesos de cobranza aumenta la liquidez empresarial. Para lograrlo es importante utilizar herramientas que te permitan automatizar procesos y mejorar el control de recepción de pagos. PorCobrar es la plataforma de gestión de cobranza que centraliza y automatiza procesos, lo que permite reducir tu cartera vencida e incrementar tu productividad.
Recibirás notificaciones de pago al instante, realizarás conciliaciones fácilmente, permitirás múltiples opciones de pago y obtendrás visibilidad en tiempo real que te permitirá resolver de la mejor manera cada transacción. Ahorra tiempo y aumenta la tasa del éxito en los cobros en tu empresa con PorCobrar.
La digitalización de cuentas por cobrar mejora el control de la cobranza, cartera vencida y facturación, ahorrando esfuerzo dentro de las tareas financieras habituales, actividades que pueden volverse tediosas y poco prácticas. La clave para controlar el seguimiento de tu gestión de cuentas por cobrar es la digitalización.
La automatización en la gestión de cuentas por cobrar es uno de los puntos clave en la transformación digital de las empresas. Ésta garantiza una gestión de cobros ágil y eficiente, optimizando todas las fases requeridas para tener un ciclo redondo y usuarios felices.
¿Tu departamento de cuentas por cobrar aún pelea con carpetas de notas impresas y archivos de facturas en papel? Si tu respuesta es sí, es urgente que comiences a adoptar nuevas herramientas digitales para mejorar tus procesos empresariales.
La importancia de un software para la Digitalización de Cuentas por Cobrar
Contar con una plataforma de cobro automatizado que nos ayude a tener el control de las interacciones que los agentes de cobranza tienen con los clientes, facilita muchas tareas.
Medir nuestros canales de interacción desde un mismo tablero permite monitorear efectivamente las acciones que llevemos a cabo. Uno de los puntos principales en el proceso de cobro es contar con los datos de cada uno de nuestros clientes, con la opción de poderse actualizar de forma simple.
Los principales beneficios de la digitalización de cuentas por cobrar
1- Una herramienta digital permite tener una gestión electrónica por completo
Un proceso de facturación funciona mucho mejor cuando las tareas manuales se reducen significativamente. La solución que decidas adoptar para tu compañía debe verificar automáticamente los datos de cada factura, que ésta cumpla con las políticas internas y la reglamentación legal, ofreciendo un entorno de trabajo completamente digital, que no requiera introducir datos de forma manual.
2- Mejora la comunicación y colaboración con tus clientes
Un software de gestión de cobranza te proporciona información en tiempo real del estado de las facturas, lo que te da la posibilidad de remitirlas directamente. Así se acelerará cada proceso del cobro.
3- Una herramienta digital capturar con precisión los datos de facturas en diferentes formatos
Un software de administración de cuentas por cobrar te ofrece herramientas inteligentes de análisis de datos para acelerar el proceso de captura, mejorar la precisión y la seguridad del proceso. Esta plataforma será capaz de extraer toda la información relevante de las facturas, independientemente de su formato.
4- Acceder a tus archivos electrónicos fácilmente
Un software de gestión de cobranza es capaz de archivar automáticamente las facturas en un formato electrónico, permitiéndote eliminar las interminables y tediosas tareas de clasificación manual, archivando papeles y carpetas. Además, puedes guardar y proteger copias de las facturas y tenerlas siempre a la mano, no importa el lugar en el que te encuentres.
¿Cuáles son las opciones para automatizar mis cobros de forma accesible?
La respuesta es simple: un servicio en la nube que te permita automatizar tus procesos e intercambios de información. Además, que elimine el uso de documentos impresos, ofreciendo una visibilidad total de la información total de tu cartera de clientes. Este tipo de soluciones aportan valor a las empresas que buscan eficiencia, seguridad y control, además de flexibilidad.
Si algo debes aplicar en tu negocio, son herramientas que te ayuden a optimizar tiempo y esfuerzo, mejorando tu proceso para llegar a las metas establecidas. No temas al futuro tecnológico: mantén los ojos abiertos a todas estas nuevas oportunidades de optimización de la gestión de cobranzas. Por ello, lo ideal es modernizar tus procesos con herramientas como PorCobrar, un sistema de automatización de cobranza que te permite automatizar procesos y mejorar el control de recepción de pagos.
PorCobrar es la plataforma de gestión de cobranza automatiza procesos, lo que permite reducir tu cartera vencida e incrementar tu productividad. Recibirás notificaciones de pago al instante, realizarás conciliaciones fácilmente, permitirás múltiples opciones de pago y obtendrás visibilidad en tiempo real que te permitirá resolver de la mejor manera cada transacción.
Ahorra tiempo y aumenta la tasa del éxito en los cobros en tu empresa con PorCobrar.
Una estrategias de cobranza eficiente tiene elementos claves a considerar, ser predecible, medible y controlable.
En la gestión de cobranza es uno de los temas más delicados dentro de las organizaciones que pueden aumentar o disminuir los índices de morosidad y cartera vencida.
Es por ello que las empresas se han visto obligadas a redefinir los componentes de su modelo operativo de cobranza. Si actualmente tienes inconvenientes para concretar los pagos de tus clientes y lograr un flujo de efectivo, es probable que requieras de una herramienta de cobranza automática que te permita formalizar los pagos en tiempo y forma.
A continuación, te daremos algunas de ellas, no sin antes definir qué es la estrategia de cobranza y cuáles son los elementos básicos de una gestión de cobranza eficiente.
¿Qué es la estrategia de cobranza?
La estrategia de cobranza es un conjunto de acciones sistematizadas que tienen como fin mejorar el proceso de pagos de tus clientes.
Una estrategia para la gestión de cobranza eficaz busca reducir las tasas de morosidad. No debe normalizarse el hecho de tener clientes morosos. Por ello, se debe trabajar en desarrollar un sistema sofisticado que incluya la comunicación, la automatización, la estandarización y la ejecución de acuerdos comerciales óptimos.
Elementos básicos para una estrategia de cobranza efectiva:
Debes identificar los errores que se han cometido continuamente en tu empresa durante los últimos meses en relación con el proceso de cobranza. A partir de este análisis, puedes considerar nuevos mecanismos de cobro de deudas, e incluso prevenirlos. Estos son algunos de los elementos que tienes que considerar para tener una gestión de cobranza efectiva:
1. Vinculación con clientes
Procura conocer a tus clientes y generar con ellos un vínculo de confianza para conocer su entorno, así como el historial de gestiones que ha realizado. De este modo sabrás cuáles son posiblemente sus dificultades al realizar un pago..
2. Comunicación con clientes
Dentro de la gestión de cobranza, es imprescindible tener una comunicación constante y asertiva con los clientes. Este punto es clave para obtener previsiones oportunas con relación a los cobros.
3. Identificación de deudores
Conoce quiénes son los deudores más frecuentes: ¿regularmente son empresas o personas? ¿Cuál es el motivo del atraso en su pago?
4. Generación de alternativas
Establece un conjunto de soluciones efectivas al prevenir y tratar tus procesos de cobranza.
5. Definición de políticas y límites
Establece por escrito, a través de acuerdos y políticas empresariales que puedas compartirle a tus clientes, los términos de financiación de tu empresa, tipos de créditos, fechas límites de pago, porcentajes de intereses, las ventajas de efectuar pagos anticipados, entre otros.
6. Desarrollo de actividades
Asigna personal de tu equipo de trabajo para controlar y auditar los procesos de cobranza, así como su estandarización y medición.
7. Automatización de procesos
Invierte en sistemas automatizados que te permitan facilitar las buenas prácticas de gestión de cobranza y aumentar el porcentaje de conversión de los mismos.
PorCobrar.com: tu aliado para implementar una estrategia de cobranza efectiva
Nuestra plataforma de cobranza es ideal para implementar una estrategia efectiva, ya que te permite:
– Identificar a los clientes que pagan tarde (deudores).
– Automatizar el envío de recordatorios de cobro a tus clientes.
– Controlar y auditar las actividades de cobranza
– Tener un sistema de conciliación automática.
– Elaborar planes de pago con intereses moratorios.
– Realizar cobros a tus clientes con TDC, TDD y SPEI
Las decisiones estratégicas en el manejo de las Cuentas por Cobrar y cobranza son esenciales para el flujo de efectivo, impactando finalmente en las finanzas de la empresa. Es por eso que debemos optimizar los procesos cobranza, asegurando tener las mejores prácticas.
Te invitamos a conocer los puntos clave que te permitirán entender mejor como puedes optimizar tu cobranza.
Puntos clave para optimizar tu cobranza:
1. Tips básicos para una buena cobranza
Empecemos por los puntos más sencillos e indispensables para asegurar un buen manejo de tus cuentas por cobrar y así optimizar tu cobranza
1. Verifica constantemente el status de tus clientes
Si tienes la intención de hacer negocios que involucren relaciones a largo plazo, debes revisar con atención el historial de crédito de tus clientes para verificar su solvencia
2. Apégate a tus condiciones de crédito
No ofrezcas un crédito a todos tus clientes si sabes que no cuentan con una solvencia adecuada. Una vez que se haya extendido el crédito, debes ser muy estricto si alguno de tus clientes no se apega al plan definido.
3. Expón a detalle las condiciones de pago
En el contrato que tengas con tus clientes, debes indicar clara y objetivamente el día de vencimiento del pago en vez de usar términos vagos como “cuando se reciba” o “al recibir el pago”.
La visibilidad es la clave para tu cobranza, la toma de decisiones es algo constante cuando hablamos de cobranza y cartera vencida, por eso es importante enfocarse en tener la información actualizada para decidir las acciones primordiales para asegurar el flujo de efectivo.
Parte de lo que asegura la liquidez es una buena gestión de las cuentas por cobrar, con recordatorios de cobro constantes, análisis de cartera vencida y definición de políticas de pago con tus clientes.
3. Tips para mitigar la acumulación de cartera vencida
La acumulación de cuentas por cobrar y la liquidez, tienen una relación muy estrecha, pues es un factor indispensable para todas las empresas. Si no se cuenta con el efectivo suficiente, las operaciones pueden resultar afectadas.
1. Organización de la documentación
No puedes llevar una buena gestión de cobranza si no cuentas con una correcta organización de la documentación de cada uno de tus clientes.
2. Envía tus facturas a tiempo
Uno de los errores más comunes en las empresas es demorar el envío de las facturas correspondientes. Si el cliente no la recibe en el momento indicado, el pago se verá retrasado
3. Resuelve los problemas con tiempo
Ante la existencia de problemas con un cliente a raíz de confusiones en la facturación, pagos atrasados o documentos emitidos, es importante no dejar pasar mucho tiempo para solucionar el inconveniente o, por lo menos, aclarar dicha situación.
Una estrategias de cobranza eficiente tiene elementos claves a considerar, ser predecible, medible y controlable. En la gestión de cobranza es uno de los temas más delicados dentro de las organizaciones que pueden aumentar o disminuir los índices de morosidad y cartera vencida.
La estrategia de cobranza es un conjunto de acciones sistematizadas que tienen como fin mejorar el proceso de pagos de tus clientes. Algunos de los puntos más importantes es la vinculación y comunicación con clientes, indentifición de deudores, generación de alternativas y políticas, entre otras.
Los softwares de cobranza automatizados son una solución tecnológica que las industrias y empresas utilizan para vincular las cuentas por pagar de sus clientes. Acelerando la productividad del área de cobranza.
1. Envia facturas en una sola plataforma
La factura es el documento contable que acredita e informa de la venta o prestación de un producto o servicio. Es una prueba de que hubo una operación comercial de forma legal entre tu empresa y sus clientes.
2. Detecta deficiencias en tus procesos de cobranza
Una pieza esencial del crecimiento empresarial es la adaptación, para lograrlo es importante conocer qué áreas de oportunidad existen en nuestra gestión de cuentas por cobrar.
3. Crear informes en tiempo real
Para llegar a soluciones de cobranza mas efectivas en el flujo de efectivo tener tableros con datos para visualizar en tiempo real tus procesos de cobro. Esto facilita el análisis y la creación de estrategias para minimizar riesgos.
Una plataforma digital permite tener una gestión eficiente en los procesos de cobranza. Proporciona información en tiempo real del estado de las facturas, lo que te da la posibilidad de remitirlas directamente. Así se acelerar cada proceso de cobro.
Automatizar tus procesos de cobranza permite mitigar tiempos en tareas manuales como los recordatorios de cobro y facturación con su conciliación, conoce todo los beneficios de la automatización de cobranza.
La automatización de la cobranza es un proceso que optimiza tiempo y recursos, ya que requiere de una menor operación en tareas repetitivas para lograr el éxito en cobranza para cualquier empresa. Por ello, las estrategias de recuperación deben ser automatizadas, personalizadas y ejecutarse de acuerdo a los objetivos de la compañía.
Al automatizar tu cobranza podrás enfocarte en tareas más complejas y planes de cobranza como:
La segmentación de la cartera
Las herramientas empresariales
La innovación tecnológica
La capacitación del equipo de trabajo
Por ello, es de suma importancia conocer los puntos básicos para mantener una cobranza eficiente, además de crear estrategias planeadas inicialmente en el comportamiento real de un cliente.
La correcta administración de cuentas por cobrar promueve al momento de la venta y la facturación.
Es indispensable que haya congruencia entre las políticas de cuentas por cobrar y las de pago a proveedores, ya que este último deberá ser mayor al periodo promedio de cobranza para no generar un desequilibrio en la liquidez de la empresa. Al realizarse una venta por medio de un crédito, ese financiamiento tendrá que ser “cubierto” inicialmente por la empresa al tener que invertir más capital, hasta que se logre la recuperación de ese saldo.
Las cuentas por cobrar constituyen un factor clave para el desarrollo exitoso de las empresas y contar con una gestión eficiente y oportuna de tu cartera de clientes es indispensable, ya que esta afecta directamente a la liquidez de tu empresa y representa el flujo de efectivo generado por la operación general, además de ser la fuente principal de ingresos de la organización para establecer compromisos a corto y largo plazo.
La importancia de un software para la automatización de la cobranza empresarial
Contar con una plataforma de cobro automatizado que nos ayude a tener el control de las interacciones que los agentes de cobranza tienen con los clientes, facilita muchas tareas.
Medir nuestros canal de interacción desde un mismo tablero permite monitorear efectivamente las acciones que llevemos a cabo. Uno de los puntos principales en el proceso de cobro es contar con los datos de cada uno de nuestros clientes, con la opción de poderse actualizar de forma simple.
Si algo debes aplicar en tu negocio, son herramientas que te ayuden a optimizar tiempo y esfuerzo, mejorando tu proceso para llegar a las metas establecidas. No temas al futuro tecnológico: mantén los ojos abiertos a todas estas nuevas oportunidades de optimización de la gestión de cobranzas.
¿Cuáles son las ventajas de la automatización de cobranza?
Las nuevas tecnologías para automatizar tu cobranza tienen para ti múltiples beneficios:
Minimizan los errores humanos
Liberan el tiempo a tu equipo de trabajo para ocuparlo en otras tareas
Vuelve eficiente cada proceso de emisión de créditos, recordatorios de cuentas por cobrar y registros de pagos
¡Moderniza ya tu proceso de cobranza!
Para mejorar tu liquidez empresarial, es importante utilizar herramientas que te permitan automatizar procesos y mejorar el control de recepción de pagos. PorCobrar es la plataforma de gestión de cobranza que centraliza y automatiza procesos, lo que permite reducir tu cartera vencida e incrementar tu productividad.
Recibirás notificaciones de pago al instante, realizarás conciliaciones fácilmente, permitirás múltiples opciones de pago y obtendrás visibilidad en tiempo real que te permitirá resolver de la mejor manera cada transacción. Ahorra tiempo y aumenta la tasa del éxito en los cobros en tu empresa con PorCobrar.
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Logra el crecimiento de tu PyME a través de la Salud Financiera
Un Webinar para tu salud financiera 🩺
¿Sabes qué hicieron los grandes corporativos para llegar a donde están y mantener su salud financiera? ¿Y cómo puedes transportar esas ideas a tu PyME?
En el Webinar que se impartió el 22 de Junio del 2022 por parte de nuestra sinergia con Creze, hablamos de la importancia en tener acceso a crédito para la liquidez y solvencia de una PyME, te invitamos a conozcas los puntos más importante a continuación.
¿Qué es la salud financiera?
La salud financiera como el bienestar que se alcanza mediante una buena gestión de la economía empresarial para poder hacer frente a imprevistos y conseguir metas vitales y de futuro. Para PorCobrar la salud financiera va más allá del concepto de inclusión financiera, que consiste en garantizar que todas las empresas tengan acceso a servicios financieros básicos (abrir una cuenta corriente, realizar pagos con tarjeta, pedir un préstamo o contar con asesoramiento).
¿Cómo se mide la salud financiera?
Según el Center for Financial Services Innovation, existen siete indicadores que permiten diagnosticar el estado de la salud financiera de una empresa:
Pagar las facturas a tiempo y en su totalidad
Tener suficientes ahorros en productos financieros líquidos
Poseer suficientes ahorros o activos a largo plazo
Tener un nivel de deuda sostenible
Contar con un historial crediticio saludable
Tener seguros adecuados
Planificar los gastos para el futuro
¿Cómo guiar a tu empresa a la salud financiera?
¿Cómo mantener la salud financiera en los negocios y PyMEs?
Asegurar la salud financiera de una empresa depende de tareas calve y para que las empresas puedan hacer frente a la competencia y pasar por períodos de crisis, es necesario seguir crear procesos que garanticen un mayor control de las finanzas.
1. Gestión de costos
Los costos son intrínsecos para el desarrollo de cualquier actividad; por lo tanto, es un punto clave en la formación del precio de venta y la gestión financiera de toda la empresa.
Una gestión eficiente de costos garantiza mejores resultados, ya que permite establecer un margen de beneficio que está en línea con el deseo del emprendedor y la necesidad de la empresa y proporciona datos sobre el desempeño de las actividades, lo que permite mantener o cambiar las prácticas realizadas en ciertas ocasiones.
Al realizar rutinas como esta, los beneficios son inmediatos, ya que podrá reducir los riesgos del negocio, fijar los precios de los productos correctamente y, en consecuencia, aumentar la rentabilidad de la empresa.
2. Gestión de cuentas por cobrar y pagar
Es esencial prestar atención a las condiciones de pago para que todas las obligaciones se paguen en la fecha de vencimiento, ya que esto evita que la empresa esté sujeta a multas e intereses. Además, cumplir con los plazos de las cuentas por pagar hace que la relación con los proveedores sea fácil de negociar.
En cuanto a las cuentas por cobrar, la premisa es la misma: controlar las fechas de recepción, así como proporcionar posibles incumplimientos por parte de los clientes de este sector, son cruciales para no poner en peligro la salud financiera.
Por lo tanto, si algún cliente no cumple con los pagos, su empresa estará preparada para este evento imprevisto. Además, con los datos reales sobre cuánto aún debe recibir la empresa, la planificación de futuras inversiones se realiza de manera más segura. Esta gestión se realiza mediante el uso de flujo de caja.
3. Control de flujo de efectivo
El flujo de caja es decisivo para la producción financiera de las empresas, ya que puede prepararse quincenal, mensual, trimestral o semestralmente. El período debe analizarse de acuerdo con las necesidades individuales de cada empresa. Como resultado, al verificar el flujo, el gerente sabrá cuánto tendrán que pagar en los próximos períodos.
Sin embargo, vale la pena recordar que para que esta herramienta traiga resultados positivos, es esencial que todas las entradas y salidas se registren en ella, independientemente de su cantidad.
4. Control de inventario
¿Cuántas veces ha escuchado la frase: «inventario inactivo es dinero inactivo»? Conocer indicadores como la rotación de inventarios es esencial para saber cuánto tiempo está parada la mercancía en su empresa.
Otro factor que necesita atención es el stock mínimo y el stock máximo; todas estas métricas son parte del control de inventario. Cuando están bien preparadas, garantizan una rotación de insumos y bienes, lo que contribuye a la salud financiera de las empresas.
5. Utilice la tecnología en su beneficio
El software de gestión de costos es esencial cuando su empresa invierte en salud financiera, ya que le permite ver en la pantalla del ordenador todas las transacciones, entradas y salidas, así como informes con información que ayudan a la toma de decisiones.
Además, la tecnología tiene un impacto directo en la planificación, integrando a todos los sectores en un mismo sistema, es decir, la comunicación se vuelve ágil, objetiva y transparente.
Otra ventaja de la solución informática es que el cumplimiento de los plazos fiscales se mantiene siempre, evitando retrasos que podrían dar lugar a multas. De este modo, la gestión se profesionaliza, mejorando los resultados.
Así, los empleados tienen una visión sistémica y son capaces de actuar antes de que se produzcan ciertos errores. Es una forma de ganar competitividad.
6. Realización de auditorías
La salud financiera de la empresa requiere auditorías constantes, ya que realizan una evaluación en profundidad que garantiza la fidelidad de los registros y los procesos.
Con el software, es posible presentar informes precisos con información que ayudará en las auditorías, que son esenciales para evitar desviaciones o errores en la gestión.
Las auditorías también son importantes porque son útiles para llevar un control saludable de las cuentas, sin posibles sorpresas que puedan influir negativamente en el presupuesto.
7. Mejora de liquidez con préstamos
Optimiza tu estrategia y accede a mejores oportunidad con mayor liquidez y creze te apoyará a a lograrlo.
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Prevenir a los clientes morosos para mejorar el flujo de efectivo de tu empresa es un pilar importante para el crecimiento.Algunas causas de morosidad y la falta de pago de tus clientes, puede ser causada por diferentes motivos y es por que creamos diferentes soluciones para detener tus clientes morosos en tu empresa.
Es momento de conocer los motivos de los clientes morosos, con el objetivo de conocer cuáles son sus características para poder desarrollar estrategias para recuperar ese pago.
Define tu estrategia basada en 5 tipos de clientes morosos:
Fortuitos: los clientes que tienen toda la intención de pagar sus cuentas en tiempo y forma, pero por diferentes circunstancias, no cuentan con la liquidez para pagar en la fecha estipulada. Es ideal ofrecerles facilidades de pago a plazos flexibles.
Desorganizados: los más comunes, los que pueden pagar pero no tienen una buena gestión de sus pagos, es común que se les pase la fecha de pago e incluso no se acuerde. Con este tipo de clientes lo que funciona son los recordatorios automáticos.
Intencionales: te deben, pueden pagar, pero no quieren saldar su deuda contigo. Tienes que tener mano dura con este tipo de clientes, haciéndole saber de su adeudo, ofreciéndole diferentes formas de pago y dejando claras las consecuencias en caso de que no se salde la cuenta, forma respetuosa, pero firme.
Negligentes: saben que tienen una deuda pendiente contigo, pueden pagarla, pero no les importan saber cuanto te deben o sus fechas de pago. En este escenario tienes que tener mano firme y exigir el saldo de la cuenta por cobrar constantemente.
Circunstanciales: un caso muy particular, son aquellos que, por alguna circunstancia, bloquearon un pago, principalmente sucede cuando hay un error en la factura o en el producto adquirido. Saldar esta cuenta por cobrar dependerá mucho de tu servicio al cliente.
¿Cómo prevenir clientes morosos?
El conocer los tipos de clientes morosos y las características de cada uno te permitirá identificar en tu bases de datos cuales corresponden a qué categoría y cómo es la mejor manera de tratar con él.
Acciones que puedes implementar para prevenir la morosidad
Establecer condiciones de pago específicas, fijar fechas de facturación, de cobro y de vencimiento de contrato, así como establecer los métodos de pagos por los cuales tu cliente debe de hacer el pago para saldar su deuda.
Control estricto de la emisión de facturas que realices, en especial tomando en cuenta las normativas de la Reforma Fiscal, te ayudará a tener visibilidad del estatus de cada uno de tus clientes.
Tener bajo control toda esta información de fechas de pago, emisiones de facturas, estatus de tus clientes, entre otros detalles, lo más fácil hoy en día es digitalizar.
Asegúrate que la plataforma o método que elijas te ofrezca la posibilidad de crear recordatorios de pago para tus clientes desorganizados.
Ten una hoja de resultados y obtén visibilidad total del estatus de cada cliente, permitiendo ver deuda total, fechas de vencimiento, facturas vigentes y vencidas, lo que te permitirá conocer qué tipo de cliente moroso tienes y qué estrategia de cobro es la adecuada.
Estrategias de marketing de pago como descuentos por pronto pago o pagos adelantados, así como planes de pagos, son muy útiles para incentivar que tus clientes paguen de forma puntual.
Si quieres simplificar y ahorrar tiempo en tu cobranza te invitamos a solicitar una demo o prueba gratis de nuestra plataforma para cuentas PorCobrar, el cuál te ayudará con:
Resultados actualizados de tus cuentas por cobrar
Recordatorios de cobro automáticos vía Email y SMS
Sincronización con el SAT para facturación y conciliación
Múltiples medios de pago, Tarjeta, SPEI, Efectivo y más
¿Quieres conocer más sobre PorCobrar?
Déjanos tus datos a continuación y un asesor se podrá en contacto contigo en breve.
En entradas anteriores, hemos mencionado algunas de las nuevas normativas que se han realizado, por lo que hoy te compartimos sobre la Carta Porte del SAT. Este complemento no es nuevo: lleva vigente desde el año 1992. Así que te preguntarás ¿Por qué ahora se ha vuelto obligatorio? Así que, antes de que las ansías se apoderen de ti, te diremos qué es y cómo es que se relaciona con tu empresa esta nueva modalidad.
¿Qué es exactamente la Carta Porte del SAT?
Se trata de un documento que registra un contrato de transporte que contiene información detallada sobre los términos en los que se produce el mismo. De la misma forma, este documento será solicitado por las autoridades correspondientes para asegurar la legalidad del producto que se está transportando.
Este es un complemento del CFDI (Comprobante Fiscal Digital por Internet) de Traslado, el documento fiscal utilizado para amparar la propiedad de la mercancía que se traslada; además, sirve como un seguro, pues ofrece el derecho a asegurar la mercancía en caso de robos, daños o extravíos.
Por otra parte, se encuentra el CFDI de Ingreso que se refiere a todos aquellos comprobantes emitidos al realizar un trámite de compra-venta.
¿Quién debe emitir este documento?
CFDI de Traslado. Le corresponde al propietario de la mercancía cuando la traslada por medios propios. Este documento puede emitirse aún contratando los servicios de un intermediario, siempre y cuando sea trasladado por un vehículo de la empresa y no en uno ajeno a la compañía. Ten en cuenta que esta factura se emite antes del traslado de la mercancía, acreditando su tenencia legal y movimiento.
CFDI de Ingreso. Le corresponde a la persona que brinda el servicio de traslado por cualquier medio de transporte. Por ejemplo, si una empresa transportista es contratada con ese fin. Este documento se emite al cliente de forma previa y ampara a la compañía por el servicio prestado.
¿Cuál es la importancia de este documento?
La Carta Porte hace constar la existencia de un contrato legítimo, mientras sirve como un recibo para la persona que envía y para quién recibe. Por lo que es necesario mencionar más aspectos importantes del mismo:
Representa la factura de la empresa transportista.
Evita problemas futuros.
Contiene información relevante sobre la carga que se traslada.
¿Qué utilidad tiene una Carta Porte?
Este documento acredita el transporte de mercancías en el territorio nacional o internacional vía terrestre, aérea o marítima. Esto quiere decir que su función principal es incorporar toda la información al CFDI de Traslado.
Además, la Carta Porte ofrece los siguientes beneficios:
Permite identificar los montos de la retención de IVA que se efectúan por concepto de servicios de autotransporte.
Acredita la estancia o tenencia legal de los bienes durante su traslado dentro del territorio nacional, al mismo tiempo que identifica el origen y destino de los mismos.
Fortalece el comercio formal, a la vez que combate la informalidad o el contrabando.
Proporciona información para poder determinar estrategias que garanticen la seguridad del tránsito en las diferentes rutas.
Ofrece información de todo lo relacionado con el traslado de la mercancía (desde su origen, puntos medios, destinos, propietarios, arrendatarios y hasta a los operadores de las mismas).
Identifica a detalle los bienes para tener certeza de lo que se está transportando y las rutas que seguirá para llegar a su destino.
Simplifica, automatiza y centraliza tu información con PORCOBRAR
Automatizar la administración de las cuentas por cobrar de tu empresa te brindará múltiples ventajas. La principal es que te permite liberar a los empleados de tareas de poco valor, para que puedan concentrarse en actividades de visión corporativa más estratégicas.
PORCOBRAR te ofrece una solución tecnológica para la gestión de cobranza, donde podrás automatizar tus procesos a través de diversas funcionalidades, ya que es una herramienta que se integra a los sistemas y procesos que ya utilizas actualmente.
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Actualmente, la cobranza automatizada es indispensable para todas esas empresas que buscan mejorar su liquidez financiera y mejorar su flujo de efectivo. Esta implementación simplifica cada una de las operaciones, lo que permite que los tiempos y esfuerzos del equipo de trabajo se puedan canalizar en actividades más productivas.
¿Sabías que un software de cobranza automatizada reducirá el tiempo de ejecución del proceso, reducirá los errores que puedan presentarse al trabajar de forma manual y facilitará el control de las actividades?
Cada proceso se conforma de ciertas tareas y actividades, mismas que pueden simplificarse automatizando labores repetitivas y operativas. Si se automatizan los procesos con un software de cobranza automatizada en tu empresa, lograrás aplicar los siguientes puntos:
Ahorro de tiempos:
Los intervalos entre una actividad y otra se reducirán, permitiendo así una baja significativa de tiempo en la ejecución para llevar a cabo cierto proceso.
Al suplir el trabajo manual por uno automatizado podrás agilizar, por ejemplo, el proceso de gestión de compras empresariales y facilitar tu proceso de cobranza.
Notificaciones automáticas:
¡Olvídate de estar detrás de los clientes! Entérate cuando tus recordatorios de pago han sido recibidos y leídos. Además, lograrás obtener una Conciliación Simplificada, generando recibos electrónicos de pago (REP) en automático, enlazando tus facturas y los pagos recibidos.
Mejoras en el control de operaciones:
Uno de los principales beneficios de aplicar la automatización de cobranzaen tu empresa es la eliminación de errores que, debido a la actividad manual, se presentan de manera constante. Además, facilitarás la extracción de información de valor, que estará disponible siempre al día para una consulta al instante. Lo mejor es que, si se llegara a presentar alguna dificultad o problema, esta información puede ofrecer al instante soluciones de forma precisa e inmediata.
Se agiliza la recepción de pagos con flujos automatizados:
Un sistema automatizado asegurará que la información siempre llegue completa a la persona indicada. Además, mejorará la interacción de los integrantes dentro de tu equipo de trabajo, lo que permitirá que puedan compartir información de interés o solicitarla al instante.
Mantén control y visibilidad del flujo de efectivo de la empresa, pagos pendientes y crédito disponible por cliente. Calcula rápidamente tus comisiones verificando los clientes que han pagado y ten un mejor control sobre las cuentas por cobrar y optimiza tu tiempo.
Estas son solo algunas de las ventajas que un software de cobranza puede brindarte. En un entorno tan competitivo, la cobranza automática se vuelve un punto clave (casi obligatorio) para que las organizaciones puedan fluir de manera óptima, sin preocuparse constantemente por la liquidez de la empresa y el flujo de efectivo.
¿Qué se debe tener en cuenta al momento de iniciar con la cobranza automatizada?
El objetivo que deseas alcanzar es el punto de partida. A partir de eso, debes analizar las diferentes alternativas disponibles, realizar un plan detallado de cada uno de los procesos que deseas automatizar y tener en cuenta si estos se van a mantener a corto, mediano o largo plazo. Esto debido a que es posible que debas realizar ajustes dentro del sistema automatizado.
La digitalización de las cuentas por cobrar en una empresa puede generar grandes beneficios si estos son implementados de forma correcta, alineados siempre a los objetivos estratégicos de tu organización.
Por esto, es definitivo: automatizar la cobranza de tu empresa te brindará múltiples ventajas. La principal es que te permite liberar a los empleados de tareas de poco valor, para que puedan concentrarse en actividades de visión corporativa más estratégicas.
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